Qu'est-ce que l'effet de levier et pourquoi le proposer à nos investisseurs?
L'effet de levier consiste à utiliser l'endettement pour financer une opération, c'est-à-dire que, au lieu d'effectuer une opération avec des fonds propres, cela se fera avec des fonds propres et un crédit.
L'effet de levier est une arme à double tranchant parce qu'il peut multiplier les avantages, si l'opération va en notre faveur, meme chose en cas de perte, ça les multipliera.
Courant 2017, nous avons décidé de réduire la VaR mensuelle des DARWINs de 20% à 10%, car nous avons conclu qu'une VaR de 20% était trop élevée pour les investisseurs conservateurs recherchant des rendements sans une volatilité excessive.
Cependant, dans le but de ne pas limiter les possibilités des autres utilisateurs, qui étaient à l'aise avec une VaR de 20%, nous avons décidé d'autoriser un effet de levier x2 pour les investissement sur DARWINs.
Comment activer l'effet de levier sur mon Terminal de DARWINs?
Activer l'effet de levier en tant qu'investisseur Darwinex est une tâche simple:
Cas Pratique
Nous expliquerons, avec un exemple, comment augmenter le volume «disponible pour investir» afin de «presser» le capital à effet de levier que Darwinex vous offre. Pour cela, il est essentiel que vous ayez un investissement avec bénéfice dans l'un des DARWINs qui composent votre portefeuille.
Voyons cela avec un exemple:
Imaginez que vous déposez 2 500 EUR dans votre Terminal DARWINs et que vous activiez l'effet de levier, vous permettant ainsi de disposer d'un capital "disponible à investir" de 5.000 EUR.
Au bout d'un moment, il s'avère que vous avez dans votre portefeuille un DARWIN avec un P&L ouvert de +1.000 EUR.
Après avoir procédé à la vente de 100% de l'investissement, la plateforme conserverait automatiquement 200 € au moyen de frais de performance (20% de 1.000 EUR), mais notre "capacité d’investissement disponible" est maintenant portée à 6.600 EUR.
Ces 6.600 euros sont le résultat de la multiplication par deux du capital initial (2.500 euros) plus les bénéfices obtenus (800 euros).
(2.500 + 800) * 2 = 6.600 EUR.
Selon l'exemple précédent, vous pouviez ouvrir le même investissement que précédemment (5 000 + 1 000 = 6 000), avec 600 € de plus.
Par conséquent, contre un investissement de 5 000 euros sur un DARWIN, avec un bénéfice ouvert de 1 000 euros, nous aurons un investissement de 6 600 euros, tirant ainsi parti des bénéfices obtenus pour continuer à générer de la rentabilité
Astuces
Ci-dessous les questions les plus fréquentes que nos utilisateurs posent:
Comment puis-je désactiver mon effet de levier?
Une fois l'effet de levier activé, il NE PEUT PAS être désactivé. Cependant, cela n'aura pas d'effet sur vos opérations puisque vous n'être en aucune manière tenu à utiliser tout le capital disponible pour investir.
Si nous disposons d'un compte de 5 000 euros, avec un capital disponible à investir de 10 000 euros après l'activation du levier x2, et que nous n'investissons pas dans les DARWINs plus que le capital disponible, soit 5 000 euros, la VaR mensuelle du portefeuille ne dépassera jamais 10%
Cela dit, avec l'effet de levier activé, vous pouvez choisir d'investir avec un effet de levier intermédiaire. Par exemple, si vous investissez 7 000 EUR sur les 10 000 disponibles (5 000 x 1,4 = 7 000), vous obtiendrez un effet de levier de 1,4.
Y a t-il une différence entre investir sur un DARWIN avec effet de levier x2 et 10% de VaR, et investir sur un DARWIN avec 20% de VaR?
C'est tout à fait différent, pour la raison expliquée plus haut, dans la section «cas pratique». Cette différence s'explique par le fait que le capital investi avec effet de levier est constitué d'une partie à effet de levier, qui est fixe par rapport à l'investissement initial, et d'une autre variable en fonction des rendements.
Pour obtenir des résultats équivalents à ceux obtenus si nous avions investi sur un DARWIN avec une VaR de 20%, nous devrions de temps en temps fermer l'investissement sur le DARWIN soumis à effet de levier et réinvestir l'ensemble en utilisant l'effet de levier additionnel sur les bénéfices. Plus la fréquence est élevée, plus grande sera la ressemblance entre un DARWIN (VaR 20%) et l'autre (VaR 10% x2).
Est ce que je perderai tout mon argent en tant qu'investisseur en utilisant l'effet de levier?
Nous avons déjà vu que, si vous utilisez le levier x2, vos pertes et vos bénéfices doubleraient, alors une perte de 50% sur votre compte d'investissement signifierait une perte de 100% de votre propre capital.
Cependant, vous devez prendre en compte plusieurs facteurs:
1. Si vous investissez dans plusieurs DARWINs non corrélés, vous bénéficierez d'un avantage de diversification qui rendra la VaR mensuelle globale de votre portefeuille inférieure à 10%. Autrement dit, vous pourriez prendre moins de risques en investissant 100% de votre capital- avec effet de levier- dans un portefeuille de Darwins décorrélés, qu'en investissant 100% de votre capital sur un DARWIN sans effet de levier.
2. En achetant un seul DARWIN et en investissant 100% de votre capital, la VaR mensuelle ne dépassera pas 20%.
3. En tant qu'investisseur, vous pouvez utiliser Stop Loss pour limiter le risque de votre portefeuille et ainsi, limiter au préalable les pertes.
En ce sens, les chances d'avoir une perte de 50% dans votre portefeuille DARWINs, dans une courte période de temps, sont très faibles.
Besoin de plus d'information?
Si vous avez besoin de vous renseigner plus sur l'effet de levier pour les investisseurs à Darwinex, nous vous recommandons de regarder cette vidéo.