Směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID) 2004/39/ES vyžaduje, aby firmy ověřovaly totožnost a bydliště svých zákazníků.
Během procesu žádosti budete požádáni o vyplnění dotazníků a nahrání dokumentů.
Pouze uživatelé, kteří prošli procesem žádosti, si mohou otevřít reálné obchodní účty, reálné investorské účty a uvést své DARWINy. Není však nutné žádat o účet Interactive Brokers, dokud není požádáno o DARWIN založený z účtu.
1. Před zahájením aplikace
Před zahájením žádosti věnujte pozornost následujícím bodům:- Pro otevření obchodních a investičních účtů je vyžadováno mít založený Darwinex účet.
- Je spojen s veřejným uživatelským jménem, které nelze změnit.
- Může být veden pouze v jedné měně (EUR, GBP nebo USD), kterou rovněž nelze změnit.
- Jakékoli obchodní (např. MT4, MT5, FIX) nebo DARWIN investiční účty, které si následně otevřete, pak budou také ve stejné měně jako váš účet Darwinex.
- Minimální první vklad pro individuální / společné účty je 500 EUR, GBP nebo USD a minimální první vklad pro firemní účty je 10 000 EUR, GBP nebo USD.
- Darwinex nenabízí swapové (islámské) účty.
- Služby Darwinex nemusí být na některých územích dostupné z důvodu právních a regulačních požadavků.
2. Jak zahájit proces podávání žádostí
Po přihlášení můžete zahájit proces ověření na adrese darwinex.com/mifid.
Vezměte prosím na vědomí, že po ověření účtu není možné změnit majitele účtu, ani není možné změnit individuální účet na společný nebo firemní.
Během procesu podávání žádosti budete vyzváni k následujícím úkonům:- Vyplňte dotazník s žádostí o osobní údaje.
- Vyplňte dotazník týkající se vaší finanční solventnosti a znalostí.
- Nahrát dokumenty uvedené v části 4 tohoto článku.
Po vyplnění výše uvedeného obdržíte do 1 pracovního dne e-mailové oznámení o stavu vaší žádosti.
3. Jak otevřít společný účet
Osoby, které si zakládají společný účet Darwinex, musí mít také společný bankovní účet pro vkládání a výběr peněz.
Chcete-li si otevřít společný účet, zvolte při dotazu na výběr typu účtu možnost "Individuální účet".
Na výzvu uveďte jméno a adresu obou / všech majitelů účtu do polí Jméno, Příjmení a Adresa.
Na výzvu k nahrání dokumentů nahrajte dokumenty obou /všech držitelů účtu.
4. Jaké dokumenty jsou vyžadovány pro ověření účtu?
V závěrečných krocích procesu ověření budete požádáni o nahrání následujících dokumentů prostřednictvím zabezpečeného systému.
Individuální / společné účty
- Potřebujeme platnou kopii cestovního pasu / občanského průkazu / řidičského průkazu majitele (majitelů) účtu (v případě občanského průkazu a řidičského průkazu nezapomeňte předložit i zadní stranu).
- Platný doklad o bydlišti (např. výpis z bankovního účtu, účet za komunální služby atd.), který není starší než 6 měsíců, abychom mohli ověřit aktuální adresu majitele/ů účtu.
Rezidenti Španělska musí rovněž předložit řádně podepsané prohlášení CNMV (ke stažení na vlastním profilu uživatele).
Britští občané musí rovněž předložit doklad ověřující jejich číslo národního pojištění Spojeného království.
Firemní účty
- Identifikátor právnické osoby (LEI)
- Zakladatelská smlouva a stanovy
- Kopie rejstříku akcionářů
- Kopie rejstříku ředitelů
- Doklad o adrese sídla (originál účtu za služby nebo výpisu z bankovního účtu s uvedením názvu společnosti a adresy sídla ze dne posledních 6 měsíců)
- Důkaz o provozní adrese (originál účtu za služby nebo výpis z bankovního účtu s uvedením názvu a sídla společnosti, datovaný v posledních 6 měsících)
- Doklad totožnosti a doklad o adrese pro:
- --- všichni aktivní ředitelé
- --- akcionářů/skutečných vlastníků s podílem 25 % nebo více
- Obchodní certifikáty (pokud existují)
Související obsah
Zajímá vás, zda se vyplatí požádat o Darwinex účet? Zde jsou klíčové body, které by podle nás měli retailoví obchodníci zvážit, než se rozhodnou obchodovat s jakýmkoli brokerem.