Guide pour la demande d'ouverture de compte Darwinex.
La directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) 2004/39/CE impose aux entreprises de vérifier l'identité et la résidence de leurs clients.
Au cours du processus de candidature, il vous sera demandé de remplir des questionnaires et de télécharger des documents.
Seuls les utilisateurs qui ont réussi le processus de candidature peuvent ouvrir des comptes de trading en direct, des comptes d'investisseur en direct et lister les DARWIN. Il n'est cependant pas nécessaire de demander un compte Interactive Brokers, jusqu'à ce que le DARWIN basé sur le compte soit demandé.
1. Avant de démarrer votre candidature
Avant de commencer votre candidature, veuillez prendre connaissance des points suivants :
- Un compte Darwinex est requis pour ouvrir des comptes de trading et d'investissement.
- Il est associé à un nom d'utilisateur public qui ne peut être modifié.
- Il ne peut être détenu que dans une seule devise (EUR, GBP ou USD) qui ne peut pas être modifiée.
- Tous les comptes de trading (par exemple MT4, MT5, FIX) ou d'investissement DARWIN que vous ouvrirez par la suite seront également dans la même devise que votre compte Darwinex.
- Le premier dépôt minimum pour les comptes individuels/joints est de 500 EUR, GBP ou USD et le premier dépôt minimum pour les comptes d'entreprise est de 10 000 EUR, GBP ou USD.
- Darwinex n'offre pas de comptes (islamiques) sans swap.
- Les services Darwinex peuvent ne pas être disponibles dans certains territoires en raison d'exigences légales et réglementaires.
2. Comment lancer le processus d'ouverture de compte
Une fois connecté, vous pouvez commencer le processus de vérification en visitant darwinex.com/mifid.
Type de compte
Veuillez noter qu'une fois qu'un compte est vérifié, il n'est pas possible de changer le propriétaire du compte, ni de transformer un compte individuel en compte joint ou d'entreprise.
Au cours du processus de candidature, il vous sera demandé de procéder comme suit:
- Remplissez un questionnaire demandant des informations personnelles.
- Remplissez un questionnaire sur votre solvabilité et vos connaissances financières.
- Téléchargez les documents spécifiés dans la section 4 de cet article.
Après avoir complété ce qui précède, vous recevrez une notification par e-mail concernant le statut de votre candidature dans un délai d'un jour ouvrable.
3. Comment ouvrir un compte joint
Les personnes ouvrant un compte Darwinex conjoint doivent également disposer d'un compte bancaire commun pour déposer et retirer de l'argent.
Pour ouvrir un compte joint, veuillez choisir «Compte individuel» lorsqu'on vous demande de sélectionner votre type de compte.
Lorsque vous y êtes invité, veuillez introduire le nom et l'adresse des deux/tous les titulaires du compte dans les champs Nom, Prénom et Adresse.
Lorsqu'on vous demande de télécharger des documents, veuillez télécharger les documents des deux/tous les titulaires de compte.
4. Quels documents sont requis pour la vérification du compte?
Lors des dernières étapes du processus de vérification, il vous sera demandé de télécharger les documents suivants via un système sécurisé.
Comptes individuels / conjoints
- Nous avons besoin d'une copie valide du passeport/carte d'identité/permis de conduire du ou des titulaires du compte (veuillez vous assurer de fournir également le verso en cas de pièce d'identité et de permis de conduire).
- Une preuve de résidence valide (par exemple, relevé bancaire, facture de services publics, etc.) datant de moins de 6 mois afin que nous puissions vérifier l'adresse actuelle du ou des titulaires du compte.
Les résidents espagnols doivent également fournir la déclaration CNMV (téléchargeable depuis le profil de l’utilisateur) dûment signée.
Les citoyens britanniques doivent également fournir un document pour vérifier leur numéro d'assurance nationale britannique.
Comptes d'entreprise
- Identifiant d'entité juridique (LEI)
- Mémorandum et statuts
- Copie du registre des actionnaires
- Copie du registre des administrateurs
- Preuve d'adresse enregistrée (facture de services publics originale ou relevé bancaire
- indiquant le nom et l'adresse enregistrée de l'entreprise datés des 6 derniers mois)
- Preuve d'adresse d'exploitation (facture de service public originale ou relevé bancaire indiquant le nom et l'adresse enregistrée de l'entreprise datés des 6 derniers mois)
- Pièce d'identité et justificatif de domicile pour :
--- Tous les administrateurs actifs
--- Actionnaires/Propriétaires effectifs détenant une participation de 25% ou plus
Certificats professionnels (le cas échéant)