Guida all'apertura di un conto con Darwinex
Indice:
- Prima di iniziare la procedura di registrazione
- Come cominciare il processo di registrazione
- Come aprire un conto cointestato
- Quali documenti sono necessari per verificare il conto
- Conti societari (soggetto giuridico)
- Per saperne di più
1. Prima di iniziare la procedura di registrazione
La normativa sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID) 2004/39/CE impone alle imprese di verificare l'identità e la residenza dei propri clienti. Durante il processo di richiesta, ti verrà richiesto di compilare dei questionari e di caricare dei documenti.
Solo gli utenti che hanno completato il processo di verifica possono aprire conti di trading reali, investire in DARWIN e creare DARWIN. Tuttavia, non è richiesta nel caso di apertura di conti Interactive Brokers, fino a quando non si richiede la creazione del DARWIN associato al conto Interactive Brokers.
Prima di iniziare la procedura di richiesta, è necessario tenere presente i seguenti punti.
- Un conto Darwinex è associato a un nome utente pubblico che non può essere modificato, quindi fai attenzione nella scelta del nome utente!
- Il conto Darwinex può esprimersi in una sola valuta, che sarà la valuta di tutti i conti di trading e di investimento aperti. La valuta del conto non può essere cambiata. I conti Darwinex possono essere denominati in EUR, GBP o USD.
- Il primo deposito minimo per i conti individuali/cointestati è di 500 EUR, GBP o USD, mentre il primo deposito minimo per i conti aziendali è di 10.000 EUR, GBP o USD.
- Darwinex potrebbe non essere in grado di offrire servizi in alcune giurisdizioni a causa di questioni normative.
- Darwinex non offre conti swap-free (islamici).
1. Come cominciare il processo di registrazione
Una volta effettuato l'accesso, è possibile avviare il processo di verifica dall'URL darwinex.com/mifid.
Si noti che una volta verificato il conto, non è possibile cambiare l'intestatario del conto, né trasformare un conto individuale in un conto cointestato o aziendale.
Durante la procedura di richiesta, ti verrà chiesto di eseguire i seguenti 3 compiti:
- Completare un questionario sui dati personali.
- Compilare un questionario sulla solvibilità e sulla cultura finanziaria.
- Caricare i documenti specificati nella sezione 4 del presente articolo.
Dopo aver completato queste operazioni, riceverai un'e-mail sullo stato della tua richiesta entro un giorno lavorativo.
3. Come aprire un conto cointestato
Le persone che desiderano aprire un conto cointestato devono avere un conto bancario comune per depositare e prelevare denaro.
Per aprire un conto cointestato, scegliere "Conto reale privato" quando si seleziona il tipo di conto.
Inserire quindi il nome e l'indirizzo di entrambi i titolari del conto nei campi nome, cognome e indirizzo.
Quando ti verrà richiesto di caricare i documenti, carica i documenti per entrambi/tutti i titolari del conto.
4. Quali documenti sono necessari per verificare il conto
Nelle fasi finali del processo di verifica, ti verrà chiesto di caricare i seguenti documenti tramite un sistema sicuro.
Conti individuali/cointestati
- Una copia valida del passaporto / carta d'identità / patente di guida del titolare del conto. Assicurarsi di fornire il retro in caso di carta d'identità e patente di guida.
- Una copia valida di un documento che attesti il tuo luogo di residenza (estratto conto bancario, bolletta dell'elettricità, del gas o dell'acqua, ecc.) emesso negli ultimi 6 mesi, in modo da poter verificare l'indirizzo attuale del titolare del conto. Per i clienti registrati secondo la regolamentazione CNMV all'interno dell'UE questo documento non è richiesto.
I residenti italiani devono inoltre fornire il numero del proprio codice fiscale.
Allo stesso modo, i residenti britannici devono fornire un documento che attesti il loro numero di previdenza nazionale del Regno Unito (N.I.N.O. = Individual National Insurance number).
4. Conti societari
Per poter registrare una società come intestataria di un conto Darwinex, sono necessari i seguenti documenti:
- Identificatore di entità giuridica (LEI). Il LEI è un codice unico globale basato sullo standard ISO 17442, utilizzato per identificare le persone giuridiche che partecipano a transazioni finanziarie e per soddisfare i requisiti di rendicontazione nei mercati finanziari. Maggiori informazioni sul LEI.
- Atto costitutivo e statuto.
- Copia del registro degli azionisti
- Copia del registro degli amministratori
- Documento attestante l'indirizzo registrato (bolletta originale o estratto conto bancario che riporti il nome della società e l'indirizzo registrato, datato negli ultimi 3 mesi).
- Prova dell'indirizzo commerciale (bolletta originale o estratto conto bancario che riporti il nome della società e l'indirizzo registrato, datato negli ultimi 3 mesi).
- Identificazione e giustificativi di indirizzo per:
- Tutti gli amministratori attivi
- Azionisti/Proprietari con una quota di partecipazione pari o superiore al 25%.
- Visura Camerale (se presente)
1. Per saperne di più
Ti stai chiedendo se vale la pena aprire un conto Darwinex? Ecco i punti chiave che riteniamo i clienti retail debbano considerare prima di decidere di operare con qualsiasi broker (in INGLESE):